Récemment, une troisième plateforme d’investissement immobilier fractionné, CoVESTA, est entrée sur le marché australien pour rejoindre BRICKX et DomaCom. Depuis leur émergence en 2016, ces dernières plateformes ont permis à plus de 9500 investisseurs de pénétrer le marché immobilier australien.

Ici, nous décomposons ce qu’est l’investissement immobilier fractionné, ses avantages et ses inconvénients et abordons les plates-formes à surveiller cette année:

Qu’est-ce que l’investissement immobilier fractionné?

Pensez à l’investissement immobilier fractionnaire comme à l’achat d’une partie ou d’une «fraction» d’une propriété résidentielle. Le coût de la propriété est divisé en actions et vendu à des investisseurs qui «possèdent» collectivement la propriété.

Ces investisseurs ont alors droit à une partie des rendements de la propriété. Cela peut inclure le revenu du loyer facturé sur la propriété ou le rendement du capital dans le cas où la propriété est vendue. Le coût des actions augmentera ou diminuera proportionnellement à la valeur de la propriété.

L’Australie étant classée au troisième rang des pays les moins abordables pour le logement, l’investissement fractionné offre une alternative aux voies traditionnelles d’investissement immobilier telles que la propriété directe, les fiducies d’investissement immobilier et les titres adossés à des hypothèques.

Avantages de l’investissement immobilier fractionné

L’un des principaux avantages de l’investissement fractionné est la réduction de la barrière à l’entrée par rapport à l’investissement immobilier traditionnel. Plutôt que d’avoir à épargner 5 à 20% de la valeur d’une propriété sous forme de dépôt, les investisseurs peuvent posséder une part d’une propriété pour une petite dépense initiale. Pour mettre les choses en perspective, cela pourrait être un dépôt minimum de 30 000 $ si vous prévoyez d’acheter une propriété de 600 000 $ au lieu d’une dépense de 100 $.

De plus, l’investissement fractionné permet aux locataires de posséder une partie de la propriété dans laquelle ils souhaitent vivre. Par exemple, via le syndicat Invest & Rent de CoVESTA, les locataires peuvent utiliser la plateforme pour trouver la propriété dans laquelle ils souhaitent vivre et y investir .

Une fois tous les blocs achetés, CoVESTA achètera la propriété au nom du syndicat et la location commencera. Cela pourrait conduire à des locations plus longues car les locataires peuvent bénéficier d’un loyer réduit. En retour, cela peut minimiser les taux d’inoccupation et maximiser les revenus locatifs.

Un autre avantage des plateformes d’investissement fractionnées est le temps de transaction et la liquidité. Les investisseurs peuvent ouvrir un compte en ligne et acheter instantanément des parts d’une propriété. De même, les investisseurs peuvent vendre leurs actions en ligne quand ils le souhaitent, à condition, bien entendu, qu’il y ait des acheteurs pour leurs actions.

Le PDG de BRICKX, Darren Patterson, a déclaré à Business Insider qu’ils visaient à «  fluidifier l’achat et la vente de propriétés en donnant aux investisseurs en gros la possibilité d’acquérir ou de disposer d’actifs quand ils le souhaitent – sans avoir à payer les frais d’achat d’une propriété directement, en traitant avec les longs délais ou les coûts associés à la transaction. »

Enfin, avec un investissement immobilier fractionné, les investisseurs peuvent acheter des actions dans une gamme de propriétés avec des rendements locatifs et une croissance du capital différents pour créer un portefeuille diversifié. Traditionnellement, cela nécessiterait d’énormes capitaux à réaliser, mais est rendu possible grâce à un investissement fractionné en raison de dépenses initiales relativement faibles.

Inconvénients de l’investissement immobilier fractionné

D’un autre côté, l’investissement immobilier fractionné n’est pas sans inconvénients. Bien que les investisseurs puissent mettre le pied dans la porte pour moins de 100 $, cela signifie également que leurs rendements sont nettement inférieurs à ceux des investissements traditionnels.

En plus de cela, il est important de noter que les investisseurs immobiliers fractionnaires ne possèdent pas d’actif corporel. En fin de compte, ils possèdent des parts d’une propriété et peuvent devenir locataires mais pas propriétaires-occupants.

Plateformes d’investissement immobilier fractionnaire à surveiller

L’investissement immobilier fractionné devenant de plus en plus populaire auprès des investisseurs et des locataires, de plus en plus de plates-formes entrent en jeu. Voici les principales plateformes d’investissement immobilier fractionné à surveiller:

BRICKX

Investissement immobilier fractionné BRICKX

Lancée en 2016, BRICKX est une plateforme d’investissement immobilier fractionné soutenue par Westpac et lauréate du Prix de l’innovation CANSTAR 2017. La société fintech se concentre sur les banlieues de premier ordre avec de bons rendements locatifs, divisant chaque propriété en 10 000 «briques». Vous pouvez acheter une «brique» qui est une fraction de la propriété pour aussi peu que 58 $ (dans le cadre de cette propriété au moment de la rédaction).

DomaCom

Investissement immobilier fractionné DomaCom

Semblable à BRICKX, DomaCom a été lancé en Australie en 2016. Cependant, DomaCom est coté ASX et soutenu par Melbourne Securities Corporation (MSC) et Perpetual Corporate Trust.

DomaCom utilise un processus de financement participatif pour mettre en commun les fonds des investisseurs pour acheter la propriété. Il est hautement réglementé et permet aux investisseurs d’investir dans des propriétés résidentielles, commerciales, industrielles, commerciales et rurales de leur choix.

COVESTA

Investissement immobilier fractionné CoVESTA

Lancée en janvier 2018, CoVESTA est la toute dernière plateforme d’investissement immobilier fractionné à entrer sur le marché australien. Avec CoVESTA, vous trouvez une propriété que vous souhaitez acheter via la plateforme et achetez un ou plusieurs «Blocs» ou fractions. Vous pouvez également participer à leur syndicat Invest & Rent pour acheter une part de la propriété dans laquelle vous souhaitez vivre en tant que locataire et bénéficier d’un loyer réduit.

La principale différence entre CoVESTA et les plates-formes susmentionnées est que la propriété est détenue dans une fiducie pendant cinq ans avant que 75% des investisseurs ne votent pour vendre ou conserver la propriété. BRICKX et DomaCom sont plus flexibles et permettent aux investisseurs de négocier des actions ainsi que de vendre la propriété à tout moment si tous les investisseurs parviennent à un accord.

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Que pensez-vous des plateformes d’investissement immobilier fractionné? Accepteriez-vous ou connaissez-vous quelqu’un qui l’a fait? Veuillez nous le faire savoir dans les commentaires ci-dessous.

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